Кодекс деловой этики АО «БРК-Лизинг»

Глава 1. Общие положения

1. Настоящий Кодекс деловой этики АО «БРК-Лизинг» (далее – Кодекс и Компания соответственно) разработан в соответствии с положениями действующего законодательства Республики Казахстан, Уставом и иными внутренними актами Компании, с учетом признанных мировых стандартов делового поведения и корпоративного управления и устанавливает основополагающие ценности и принципы деловой этики, этические нормы деловых взаимоотношений.

2. В настоящем Кодексе используются следующие понятия и термины:

  • Банк — АО «Банк Развития Казахстана»
  • деловая этика — совокупность этических принципов и норм делового поведения, которыми руководствуются в своей деятельности все должностные лица и работники Компании;
  • должностное лицо — член Совета директоров, член Правления Компании;
  • работник — лицо, состоящее в трудовых отношениях с Компанией и непосредственно выполняющее работу по трудовому договору;
  • конфликт интересов — ситуация, в которой личная заинтересованность работника и (или) должностного лица Компании влияет или может повлиять на беспристрастное исполнение им своих профессиональных/трудовых обязанностей и вступает в противоречие с интересами Компании;
  • корпоративная культура — ценности, этические нормы деловых взаимоотношений, нормы поведения свойственные Компании;
  • заинтересованное лицо — физические и юридические лица, вступающие в правоотношения с Компанией;
  • Омбудсмен — лицо на которого решением Совета директоров Компании возложены функции по внедрению и соблюдению в Компании принципов деловой этики, согласно настоящему Кодексу.

Глава 2. Цель Кодекса и ценности Компании

3. Кодекс является документом, регламентирующим этическую сторону взаимодействий Компании со всеми заинтересованными лицами, этические нормы корпоративных отношений, а также механизмы влияния этических норм на повседневную деятельность Компании и его работников.

Кодекс является неотъемлемой частью корпоративного управления и призван содействовать повышению эффективности механизмов корпоративного управления Компании.

4. Целью настоящего Кодекса является:

  • создание корпоративной культуры и системы ценностей;
  • единообразное понимание и исполнение норм деловой этики, принятых в Компании всеми работниками вне зависимости от занимаемой должности;
  • развитие единой корпоративной культуры, основанной на высоких этических стандартах, поддержание в коллективе атмосферы доверия, взаимною уважения и порядочности. Положения Кодекса распространяются на должностные лица и всех работников Компании вне зависимости от занимаемой должности.

5. Основополагающими ценностями Компании являются:

  • профессионализм;
  • прозрачность;
  • ответственность;
  • порядочность;
  • справедливость;
  • добросовестность;
  • патриотизм.

6. Компания, признавая свою ответственность перед работниками, принимает на себя следующие обязательства:

  • стремится к предоставлению рабочих мест с конкурентоспособным уровнем оплаты труда и социальных гарантий;
  • предоставляет работникам возможность реализовать свой потенциал, а также поощряет их профессиональное развитие;
  • принимает все меры для обеспечения безопасности и охраны труда работников в соответствии с действующим законодательством, а также создает безопасные условия труда работников;
  • создает условия для открытого и доверительного диалога между должностными лицами и работниками Компании в случаях возникновения конфликтов;
  • стремится к соблюдению норм в сфере социально-трудовых отношений;
  • содействует развитию корпоративной культуры и корпоративных ценностей;
  • обеспечивает соблюдение и уважение прав человека;
  • оценивает и поощряет инициативные идеи и предложения работников, реализация которых имеет положительный эффект для Компании;
  • воздерживается от любых форм дискриминации по религиозным, национальным, расовым, половым, политическим и иным признакам при найме на работу и назначении на должности;
  • обеспечивает неразглашение конфиденциальной информации, касающейся работников, в пределах, установленных действующим законодательством и внутренними актами Компании.

Глава 3. Этические нормы деловых взаимоотношений с третьими лицами

7. Этика взаимоотношений с Банком.

Взаимоотношения с Банком основаны на принципах прозрачности, подотчетности и ответственности в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, Уставом, Кодексом корпоративного управления и иными внутренними актами Компании.

Порядок обмена информацией между Компанией и Банком регулируется законодательством Республики Казахстан, Уставом, Кодексом корпоративного управления и иными внутренними актами Компании.

8. Государственные органы

Компания стремится к построению и поддержанию устойчивых, конструктивных взаимоотношений с органами государственной власти. Свою деятельность Компания строит в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, Уставом и иными внутренними актами Компании, на основе независимости сторон, с соблюдением принципа недопущения коррупционных и других противоправных действий, как со стороны государственных органов, так и со стороны должностных лиц и работников Компании. Придерживаясь принципа добросовестного ведения бизнеса. Компания стремится неукоснительно соблюдать и с уважением относиться к действующему законодательству Республики Казахстан, а также к национальному законодательству в странах ведения деятельности Компании. Компания и его работники выражают солидарность в борьбе против коррупции, легализации доходов, полученных незаконным путем и каких-либо действий, нарушающих законодательство Республики Казахстан.

9. Общество, неправительственные организации.

1) Компания, признавая свою социальную ответственность перед обществом:

  • формирует свою стратегию развития с учетом интересов общества в целом;
  • содействует созданию новых рабочих мест в регионах реализации инвестиционных проектов, экспортные лизинговых операций, финансируемых Компанией;
  • стремится к соблюдению принципов максимально бережного отношения к окружающей среде и рационального использования природных ресурсов;
  • стремится к соблюдению общепринятых морально-этических норм;
  • Компания поддерживает программы в области спонсорства и благотворительности, оказании финансовой и организационной поддержки социальных и культурных проектов в соответствии с внутренними актами Компании и актами Единственного акционера;
  • Компания поощряет участие работников в благотворительной и спонсорской деятельности на добровольной основе.

2) Компания допускает участие своих работников в общественных организациях и профсоюзах, когда это не противоречит законам Республики Казахстан.

3) Участие работника и общественных организациях возможно исключительно во внерабочее время и без использования ресурсов Компании, чтобы данное участие не было расценено как политическая или общественная позиция Компании.

10.Деловые партнеры

  • Взаимодействие Компании с деловыми партнерами осуществляется на основе взаимной выгоды, прозрачности и полной ответственности за принятые на себя обязательства в соответствии с условиями договоров на принципах законности, честности и эффективности.
  • Компания соблюдает условия договоров с деловыми партнерами и выполняет свои обязательства по отношению к ним.
  • Компания не допускает в своей деятельности предоставления деловым партнерам необоснованных льгот и привилегий.
  • Выбор поставщиков товаров, работ, услуг осуществляется Компанией на прозрачной основе в соответствии с требованиями действующего законодательства Республики Казахстан, Банка и внутренних актов, основывается на предпочтении лучшей цены, качества и условий поставок товаров, работ и услуг, а также хорошей деловой репутации контрагента.

11. Средства массовой информации

  • Осознавая общественную значимость результатов своей деятельности Компания придерживается принципа открытости информации о своей работе.
  • Компания следит за соблюдением высоких этических стандартов в отношениях с общественностью и средствами массовой информации. Компания не допускает распространения недостоверной информации, сокрытия и/или искажения фактов в публичных выступлениях руководящих работников, своих информационно-рекламных материалах или других мероприятиях по связям с общественностью.
  • Правом публично выступать, комментировать события Компании или делать какие-либо заявления от имени Компании в средствах массовой информации, вправе только уполномоченные на это должностные лица и работники Компании.
  • При выступлении от имени Компании уполномоченные лица обязаны соблюдать общепринятые нормы профессионального поведения и деловой этики, распространять только достоверную информацию, а также не допускать разглашения конфиденциальной информации и сведений, охраняемых законом.

Глава 4. Правила делового поведения должностных лиц и работников Компании

12. Обязанности должностных лиц и работников Компании:

  • уважительно относиться к государственным символам – Государственный Флаг, Государственный Герб, Государственный Гимн;
  • уважительно относиться к корпоративной символике;
  • соблюдать общепринятые морально-этические нормы, уважительно относиться к государственному языку и другим языкам, традициям и обычаям народов;
  • быть вежливыми и корректными;
  • быть нетерпимыми к безразличию и грубости;
  • оказывать поддержку и помощь коллегам, если это входит в компетенцию работника;
  • быть внимательными к чужому мнению;
  • обеспечивать единство слова и дела, выполнять обещания;
  • не скрывать/признавать свои ошибки.

13. Должностные лица и работники Компании принимают на себя следующие обязательства по отношению к Кодексу:

  • внимательно изучить, понять и добросовестно следовать требованиям деловой этики и правилам поведения, установленным настоящим Кодексом. В случае согласия, должностные лица и работники Компании должны заполнить соответствующую форму (приложение №1);
  • добросовестно, профессионально, эффективно и беспристрастно исполнять свои трудовые функции и обязанности;
  • нести ответственность за принятые на себя обязательства вне зависимости от статуса и должности;
  • оказывать содействие при проведении расследований по вопросам нарушений принципов деловой этики и правил поведения;
  • соблюдать требования и процедуры информационной безопасности, указанные в пункте 17;
  • принимать управленческие решения, соответствующие требованиям Кодекса;
  • личным примером показывать приверженность требованиям Кодекса;
  • уделять время созданию корпоративного духа среди подчиненных, сплочению коллектива в команду, объединенную общей миссией, ценностями и принципами Компании;
  • консультировать и наставлять подчиненных.

14. Обязанности должностных лиц:

  • принимать решения, основываясь на принципах прозрачности и беспристрастности;
  • осуществлять подбор и назначение работников с учетом профессиональных (квалификация, стаж работы по специальности и т.д.) и личных качеств, беспристрастно и справедливо относиться ко всем работникам;
  • предоставление друг другу достоверной информации своевременно, без нарушения норм конфиденциальности и с учетом решений Банка и внутренних актов Компании;
  • формирование культуры поведения, при которой работники Компании свободно выражают озабоченность несоблюдением требований деловой этики и правил поведения. Личным примером поощрять соблюдения требований деловой этики и правил поведения.

15. Должностным лицам запрещается допускать по отношению к другим работникам:

  • любые формы дискриминации: расовые, религиозные, по национальным, половым, возрастным, политическим и иным признакам;
  • любые виды привилегий и льгот отдельным работникам, кроме как на основании принятых в Компании систем оплаты труда и мер социального характера, при обязательном обеспечении Компанией равных возможностей получения указанных привилегий и льгот.

16. Работники Компании должны:

  • проявлять активность и достижение высоких результатов труда;
  • нести ответственность за результат своих действий;
  • оказывать помощь и консультации коллегам, придерживаться партнерского стиля взаимоотношений с коллегами;
  • поддерживать саморазвитие и самосовершенствование путем повышения квалификации согласно внутренним актам Компании;
  • быть внимательными к чужому мнению;
  • быть последовательным и выполнять обещания;
  • соблюдать трудовую дисциплину согласно правилам внутреннего трудового распорядка Компании;
  • бережно относиться к имуществу Компании.

17. Конфиденциальность информации.

1) Перечень информации, составляющей коммерческую, конфиденциальную информацию, условия доступа к такой информации, а также возможность ее использования определяются Компанией с учетом необходимости соблюдения разумного баланса между открытостью Компании и стремлением не нанести ущерб его интересам.

2) Работники Компании при приеме на работу в обязательном порядке подписывают Соглашение о защите и неразглашении конфиденциальности информации. При исполнении обязанностей должностные лица и работники должны соблюдать данные правила и процедуры.

3) Любые сведения конфиденциального характера, которыми располагают должностные лица и работники Компании, должны храниться в тайне и обрабатываться с особой ответственностью, если законодательством Республики Казахстан прямо не предусмотрено иное.

4) Работники Компании должны заботиться о предотвращении несанкционированного доступа и разглашения коммерческой, конфиденциальной информации другим работникам, не обладающим доступом к такой информации, а также любым третьим лицам вне Компании, а также не допускать потери или уничтожения данных.

5) При получении сведений о нарушении правил соблюдения конфиденциальности информации или нарушении безопасности систем или устройств работнику необходимо незамедлительно сообщить о данном факте руководителю.

18. Коррупционные и другие противоправные действия.

1) Компания прилагает все усилия для недопущения коррупционных и других противоправных действий с целью получения или сохранения неоправданных выгод и преимуществ, как со стороны заинтересованных лиц, так и со стороны должностных лиц и работников Компании.

2) Непосредственная обязанность по противодействию коррупции возлагается на должностных лиц, занимающих руководящие должности в Компании.

3) Работники Компании обязаны доводить до сведения руководства о ставших им известными случаях коррупционных правонарушений. За подобные сообщения работники Компании не будут подвергнуты санкциям (в том числе уволен, понижен в должности, лишен премии и пр.). Запрещается принимать:

  • за исполнение своих функциональных обязанностей вознаграждение, в виде денег, услуг и иных формах физических лиц и организаций в которых они не выполняют соответствующие функции;
  • подарки и услуги в связи с использованием своих функций либо от лиц, зависимых от ни по работе, за исключением символических знаков внимания, символических сувениров в соответствии с общественными нормами вежливости и гостеприимства или при проведении протокольных и официальных мероприятий.

Любой акт приема вознаграждении в виде денег, услуг и в иных формах будет рассматриваться как действия коррупционного характера.

Совет директоров и Правление Компании формируют этический стандарт непримиримого отношения к любым формам и проявлениям коррупции на всех уровнях, подавая пример работникам Компании и в пределах своих полномочий определяют основные направления деятельности Компании в области противодействия коррупции и другим противоправным действиям, предусмотренных внутренними актами Компании.19. Корпоративная культура.

1) Должностные лица и работники должны вносить вклад в развитие корпоративной культуры Компании, соблюдая и понимая требования Кодекса и предупреждать нарушения Кодекса.

2) Должностные лица и работники должны формировать корпоративный дух и поддерживать соблюдение требований Кодекса следующими способами:

  • личные пояснительные встречи с подчиненными;
  • собственный пример, использование своего поведения как образец для работников.

3) Все работники могут принимать участие в корпоративных развлекательных либо спортивных мероприятиях. Также могут сами вносить предложения по проведению мероприятий, целью которых будет повышение корпоративного духа среди работников.

4) Должностные лица и работники обязаны соблюдать правила Компании по документообороту и хранить в порядке всю необходимую документацию. Все работники должны хранить свое рабочее место в аккуратном и презентабельном виде.

5) Должностные липа и работники должны придерживаться делового стиля в одежде в период исполнения своих служебных обязанностей.

20. Внешний вид.

1) Должностные лица и работники должны строго придерживаться норм делового стиля в выборе одежды, обуви, прически в период исполнения своих служебных обязанностей.

2) Основные характеристики делового стиля одежды:

  • сдержанность, элегантность, отсутствие ярких, приковывающих внимание аксессуаров;
  • центральным элементом делового стиля выступает костюм.

21. Этика ведения деловых переговоров.

1) Умение должностных лиц и работников вести переговоры с другими работниками и деловыми партнерами, в том числе по телефону, способствует созданию благоприятного впечатления о Компании в целом. Во многом от деловых переговоров зависит успех деятельности в целом.

2) Уверенность, хорошо поставленная речь, законченность фраз, убедительность аргументов работника убеждают клиента, что перед ним профессионал.

3) Должностные лица и работники должны корректно и уважительно разговаривать во время ведения деловых переговоров.

4) При участии в совещании, необходимо выключать сотовые телефоны либо установить их на беззвучный режим.

22. Этика ведения телефонных переговоров.

1) При разговоре по телефону необходимо помнить, что в одном помещении могут находиться коллеги и следует бережно относиться к их работе, не отвлекать громким разговором.

2) Основа успешного проведения делового телефонного разговора - компетентность, тактичность, доброжелательность, владение приемами ведения беседы, стремление оперативно и эффективно решить проблему. Важно, чтобы деловой телефонный разговор велся в спокойном, вежливом тоне и вызывал положительные эмоции.

3) Работники, отвечая на внутренний звонок, должны поздороваться, затем представится, на внешний звонок должны поздороваться, назвать организацию.

23. Этика приветствий.

В Компании используется, как правило, международный этикет приветствий: в разной форме желать друг другу доброго утра, дня или вечера, здоровья, трудовых успехов, добра и благополучия. Приветствие в любой ситуации должно показывать расположенность и доброжелательность.

Глава 5. Личная безопасность, охрана труда, окружающая среда

24. Компания стремится обеспечить для работников безопасные условия труда в соответствии с требованиями законодательства в данной сфере. В целях обеспечения охраны труда и производственной безопасности, Компания принимает следующие меры:

  • соблюдение принципа приоритета сохранения жизни и здоровья работника по отношению к результатам производственной деятельности;
  • обеспечение всех мер гарантирования безопасности и охраны труда, предусмотренных действующим законодательством;
  • проведение мероприятий профилактического характера по обеспечению производственной безопасности.

Должностные лица и работники Компании обязаны:

  • неукоснительно следовать стандартам и правилам в области техники безопасности и охраны труда на рабочем месте;
  • сообщать работодателю о возникшей ситуации, представляющей угрозу жизни и здоровью людей, сохранности имущества работодателя и работников.

25. Компания следует принципам защиты окружающей среды и сама стимулирует другие компании к внедрению энергосберегающих технологий, безотходному производству, вторичному использованию отходов. С этой целью Компания может учитывать данные факторы при принятии инвестиционных решений или заключении соглашений с поставщиками.

26. Должностные лица и работники Компании должны оценивать свои действия с точки зрения влияния на окружающую среду и минимизировать воздействие на всё, например, экономить энергию, минимизировать использование бумажных носителей.

Глава 6. Контрольные меры

27. Должностные лица и работники Компании принимают на себя обязательства следовать деловой этике и правилам поведения, установленным настоящим Кодексом, выполнять профессиональные функции добросовестно и разумно в интересах самой Компании и Банка, избегая конфликта интересов, подписывать приложение № 1 к Кодексу. Кроме того, должностные лица и работники на ежегодной основе проходят проверку на знание и понимание основных принципов Кодекса путем тестирования и/или иными инструментами проверки знаний норм Кодекса.

28. Компания негативно оценивает какие-либо действия, в том числе поручения руководителей, заведомо способствующие нарушению норм Кодекса, а также сокрытие нарушений.

29. Должностные лица для достижения стратегических целей Компании принимают деловые решения с учетом основополагающих ценностей и принципов деловой этики, и несут полную ответственность за реализацию задач, поставленных перед ними.

30. Соответствующие работники Компании согласно компетенции, обязаны реагировать па проблемы, связанные с нарушением требований деловой этики, посредством:

  • принятия своевременных мер по исправлению ситуации и устранению недостатков;
  • принятия/предложения действенных мер дисциплинарного характера в установленном законодательством порядке;
  • проведения консультаций с соответствующими структурными подразделениями/органами Компании с предоставлением им необходимых сведений.

31. Компания поощряет работников, готовых к открытому обсуждению Кодекса, и положительно относится к любым конструктивным предложениям по его совершенствованию.

32. По вопросам касательно требований Кодекса и/или возникшим в ходе работы, этическим вопросам, а также по фактам нарушений требований Кодекса, коррупционных и других противоправных действий должностные лица и работники Компании, а также деловые партнеры и заинтересованные лица вправе обращаться к непосредственному руководителю структурного подразделения Компании, к Омбудсмену, а также по «Телефону доверия», размещенному на официальном веб-сайте Компании. При этом случаи нарушений условий и требований Кодекса должностными лицами, руководителями и работниками Службы внутреннего аудита и Корпоративного секретаря рассматриваются Советом директоров Компании.

33. В случае выявления обстоятельств нарушения работниками Компании, требований Кодекса, материалы для принятия решения направляются на рассмотрение уполномоченного органа Компании с обязательным участием Омбудсмена. Результаты рассмотрения и принятые решения сообщаются заявителю в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения.

В случае предоставления заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство должностного лица, работника Компании, заявитель может быть привлечен к установленной законодательством Республики Казахстан ответственности.

34. Уполномоченный орган не рассматривает нарушения, рассмотрение которых относится в компетенции Совета директоров Компании, а также в случае, если работник признает факт совершения нарушения.

Глава 7. Институт Омбудсмена

35. Институт Омбудсмена создан в целях усиления системы внутреннего контроля путем обеспечения соблюдения работниками и должностными лицами Компании требований и положений Кодекса.

Омбудсмен осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Республики Казахстан, Уставом Компании, Кодексом и иными внутренними актами Компании.

36. Основными функциями Омбудсмена являются сбор сведений о нарушениях положений Кодекса, консультация работников, должностных лиц Компании, деловых партнеров и заинтересованных лиц о положениях Кодекса, а также инициация рассмотрения споров по факту нарушения положений Кодекса и иные вопросы согласно Кодексу.

Должностные лица и работники Компании не вправе вмешиваться в деятельность Омбудсмена.

37. Возложение функций Омбудсмена на работника либо на должностное лицо Компании осуществляется решением Совета директоров Компании. Срок функциональных обязанностей Омбудсмена составляет 2 (два) года.

Предложения по кандидатуре Омбудсмена вправе вносить члены Правления Компании, члены Совета директоров, а также Банк при этом вопрос о досрочном прекращении полномочий Омбудсмена принимаются решением Совета директоров.

Омбудсмен должен отвечать следующим требованиям:

1) наличие высшего образования;

2) опыт работы не менее 5 (пяти) лет в финансовых организациях, не менее 2 (двух) лет на руководящей должности;

3) отсутствие судимости;

4) организаторские и аналитические навыки;

5) знания в области корпоративного управления;

6) безупречная деловая репутация.

38. В случае возложения функций Омбудсмена на другого работника или иного лица, лицо с которого снимаются функции Омбудсмена должен передать дела и все соответствующие документы (на бумажном/электронном носителе), а также при наличии электронную базу обращений новому лицу, на которого возложены функции Омбудсмена. Передача документов осуществляется оформлением акта приема-передачи.

39. Досрочное снятие функций Омбудсмена осуществляется в соответствии с решением Совета директоров Компании на основании одного из следующих случаев:

1) совершения действий, связанных с невыполнением функциональных обязанностей Омбудсмена;

2) расторжение трудового договора по инициативе работника/по инициативе работодателя/по соглашению сторон/по состоянию здоровья;

3) по инициативе члена Совета директоров, являющегося Омбудсменом, либо в связи с прекращением его полномочий как члена Совета директоров.

40. Омбудсмен вправе:

  • инициировать проведение процедур по выявлению нарушений положений Кодекса как на основании поступивших обращений, так и по собственной инициативе;
  • обращаться лично к работникам, должностным лицам Компании по вопросам несоблюдения Кодекса;
  • предоставлять работникам, должностным лицам разъяснения и толкование положений Кодекса.

41. Омбудсмен обязан:

  • обеспечить защиту (в рамках, установленных трудовым законодательством процедур) работников на период проведения процедур рассмотрения споров по вопросам нарушения Кодекса, на случай возникновения ситуаций их принудительного увольнения;
  • участвовать при рассмотрении вопросов в отношении несоблюдения Кодекса;
  • вести учет обращений работников, должностных лиц Компании, а также деловых партнеров и заинтересованных лиц по вопросам несоблюдения положений Кодекса;
  • в течение 5 (пяти) рабочих дней предоставлять разъяснения положений Кодекса работникам, должностным лицам Компании, деловым партнерам и заинтересованным лицам в случае их обращения);
  • передавать обращения в надлежащие органы Компании, к компетенции которых относится разрешение таких обращений по существу;
  • соблюдать независимость и непредвзятость в рассмотрении споров по вопросам несоблюдения Кодекса;
  • обеспечить анонимность работника, должностного лица, обратившегося по факту нарушения положений Кодекса (в случае пожелания остаться анонимным).

42. В случае нарушений работниками и должностными лицами Компании положений Кодекса, работники, должностные лица, деловые партнеры и заинтересованные лица вправе обратиться к Омбудсмену как в письменной, так и устной форме.

Анонимные обращения не подлежат рассмотрению, за исключением случаев, когда в таком обращении содержатся сведения о готовящихся или совершенных уголовных правонарушениях либо об угрозе государственной или общественной безопасности и которое подлежит немедленному перенаправлению в компетентные государственные органы Республики Казахстан.

При обращении к Омбудсмену в любой форме, заявитель обязательно должен указать свою фамилию, имя, отчество, структурное подразделение в котором он работает, предмет заявления и другую информацию необходимую Омбудсмену для выполнения возложенных на него задач и функции.

43. В случае выявления нарушений должностными лицами и работниками утвержденных норм деловой этики, норм законодательства и внутренних актов Компании, Омбудсменом формируются материалы для дальнейшего направления на рассмотрение дисциплинарной комиссии Компании.